Мировое соглашение при банкротстве юридического лица

Особенности договоренностей и оформления соглашений при финансовой несостоятельности юрлица

При признании финансовой несостоятельности юрлица, стороны имеют возможность договориться и прийти к решению, которое устроит всех и позволит юрлицу избежать ликвидации компании с распродажей имущества.

Во избежание нарушений, процесс заключения договоренностей проходит двухуровневое утверждение.

Необходимо достичь согласия на общем собрании, предложив условия, которые устроят более 50% должников, и утвердить проект в суде с рассмотрением точности формулировок и отсутствия нарушений.

• Заключение мирового соглашения (*далее МС) между должником и заинтересованными сторонами допускается на любом этапе банкротства юрлица, включая стадию продажи собственности и активов.
• МС утверждается судом и, в случае утверждения, позволяет должнику избежать финальной стадии банкротства с ликвидацией юридического лица. Процедура банкротства прекращается и будет возобновлена только в случае обоснованных жалоб на нарушение утвержденных МС.
• Желательно принимать во внимание, что на этапе продажи собственности компании правление предприятия, в соответствии с законодательством, отстраняется от ведения дел и не может принимать решений.
• Принятие решений и оформление документов с представлением в суде в этом случае находится в компетенции управляющего фининспектора, который занимается аукционом и продажей собственности компании.
• Законодательство ограничивает возможности управляющего в плане заключений МС, условий и согласований. Он не должен вмешиваться и участвовать в процессе согласований, но обязан оформить решение и донести его до суда.

Нежелательно заключать МС до первого собрания и публикаций информации о банкротстве должника – в этом случае часть заинтересованных лиц не будет должным образом проинформирована и мировое соглашение с большой вероятностью будет опротестовано.

МС в установленной форме заключаются между банкротом и физическими лицами, организациями, банками, государственными структурами, зарегистрированными в качестве кредиторов к дате первого собрания и предъявившие свои требования.

Важно! Если имеются другие заинтересованные лица, предъявляющие претензии, но не успевшие зарегистрироваться в реестре, они не участвуют в МС и требования мирового соглашения на них не распространяется. В этом случае МС не распространяется на все обязательства должника.

Порядок утверждения и возможность опротестования

МС может быть утверждено только после первого общего собрания с утвержденным фининспектором реестром финансовых требований и кредиторов.

Если МС были заключены раньше, они должны быть представлены на общем собрании для утверждения и представления суду.

• Порядок утверждения МС подробно представлен в 71-74 ст. Закона о банкротстве.
• Для принятия МС, необходимо собрать более 50% голосов.
• Кредиторы могут опротестовать мировое соглашение, если оно противоречит их интересам.

В проекте МС необходимо указать дату (не ранее даты общего собрания) список участников, суммы долговых обязательств и требований, график выполнения обязательств, прочие условия. Должник может предложить доли в основном капитале, акции компании, векселя и другие активы.

Рассматриваются варианты погашения долга продукцией компании, если это устраивает собрание.

Кредиторы не обязаны соглашаться на любые предложения должника и могут предпочесть продажу собственности в счет погашения долга с последующей ликвидацией компании.

Принятие проекта собранием

Ведение собрания и делопроизводство, включая составление протокола и обращения к суду, поручается назначенному фининспектору.

По адресам участников реестра направляются уведомления я датой и местом проведения собрания. Возможно удаленное участие или направление представителей.

Публикация, дублирующая информационное сообщение, должна быть размещена на сайте ЕФРСБ.

Фининспектор регистрирует собравшихся, выполняет оглашение повестки и проводит голосование при помощи бюллетеней. На основании результатов голосования оформляется протокол, который также публикуется на сайте ЕФРСБ.

Для принятия проекта требуется не менее 50% общего количества голосов.

Соглашения считается вступившим в силу после утверждения в судебном порядке. Последствием вступления в силу будет прекращение дела о банкротстве и выполнение сторонами принятых в соглашении условий.

В случае, если кредитор не удовлетворен условиями принятого соглашения и голосовал против, он обязан подчиниться общему решению или подать жалобу с обоснованиями претензий.

Рассмотрению предшествует проверка правильности оформления документации, законность требований, отсутствие ущемления требований кредиторов, сохранность залоговой собственности.

Срок исполнения не указывается, поскольку все сроки указаны в графиках исполнения обязательств.

При правильном оформлении документов, отсутствии обоснованных жалоб и подтвержденных нарушений, по ходатайству фининспектора, ведущего дела компании, суд утверждает соглашение.

При наличии очевидных нарушений, суд не вправе вносить изменения в текст соглашения или требовать изменения и уточнения формулировок.

В этом случае вероятность отказа в судебном утверждении соглашения максимально велика.

Важно. В тексте необходимо избегать расплывчатых и неясных формулировок, таких как «возможно», «может выплачивать», «по возможности» и подобных. Все формулировки должны быть четкими, ясными, не допускающими двойных толкований, с указанием сроков исполнения обязательств.

Утверждение МС означает прекращение банкротства. Новые обязательства вступают в силу и имеют приоритетное значение.

Должник обязуется четко соблюдать правила, графики выплат и исполнять обязательства, утвержденные в МС и в приложениях.

Если компания находилась под внешним управлением, текущий план управления отменяется. Полномочия фининспектора, внешних управляющих снимаются.

Последствия на различных стадиях имеют отличия:

• На стадии наблюдения или оздоровления компании, после отстранения фининспектора, руководство возвращается к работе.
• На стадии внешнего управления или продажи собственности, то есть после фактического отстранения руководства компании и передачи ведения дел фининспектору, назначается новое руководство.

Продажа имущества прекращается, ликвидация компании не выполняется.

Расторжение МС возможно исключительно в судебном порядке и при соблюдении процессуальных норм. Также расторгнуть МС может суд высшей инстанции на основании жалоб и при наличии нарушений при заключении соглашения.

МС заключено на собрании между группой кредиторов и должником и утверждено в суде именно в этом формате. Поэтому отказ от соглашения отдельного кредитора не допускается.

Опротестовать принятие МС можно, подав ходатайство. Для рассмотрения ходатайства кредитор или группа кредиторов, не согласных с принятием соглашения, должны располагать не менее 25% включенных в реестр долгов.

Расторжение возможно в случае неисполнения должником требований, условий или сроков, заявленных в мировом соглашении. В этом случае на общем собрании составляются жалобы для рассмотрения в суде.

При наличии обоснованных жалоб, суд может возобновить банкротство.

Важный момент. Лица и организации, не включенные в реестр первого собрания, не обязаны выполнять правила принятого МС и вправе предъявлять финансовые претензии, независимо от принятого МС. В этом случае банкротство может быть возобновлено, уже утвержденные МС могут быть отменены, если они нарушают законные права кредиторов на соответствующую финансовую компенсацию.

В некоторых случаях, если все претензии кредиторов погашены полностью еще до первого собрания, заключение соглашения для завершения дела о банкротстве не требуется.

Например. Фининспектор обратился в суд с просьбой подтвердить МС. Но к моменту утверждения соглашения все претензии и долги компании были полностью выплачены третьим лицом.

Суд отказал в заключении МС на основании того, что требования соглашения предполагают выплаты после его заключения. Процесс банкротства был прекращен на основании 57 ст. Закона.

Важность соблюдения процессуальных норм

Рассмотрим несколько примеров из арбитражной практики, для иллюстрации ошибок в делопроизводстве при заключении мировых соглашений.

Заключение МС не допускает ошибок, неточностей, ущемления имущественных претензий кредитора и замену реальных выплат на имущественную или иную компенсацию без согласия.

Соглашение было заключено и утверждено до первого общего собрания и официальной публикации

В суд обратился кредитор, располагающий утвержденным исполнительным листом с требованием отмены заключенного МС.

Обоснование – кредитору не сообщили о банкротстве должника и по этой причине возможности предъявить свои требования не было.

На общем собрании кредитор имел бы возможность препятствовать заключению соглашения на невыгодных для себя условиях.

Кассационный суд принял жалобу к сведению и отменил принятое судом МС по причине отсутствия оповещений значимых заинтересованных лиц и нарушении принятых процессуальных норм делопроизводства.

После завершения собрания, назначенный фининспектор обратился в суд с просьбой утвердить принятое МС , за которое проголосовали более 50% собравшихся.

В ходе разбирательства было установлено присутствие на собрании менее 90% общего числа зарегистрированных кредиторов.

С учетом данного факта, за МС проголосовали менее 50% заинтересованных лиц. На основании недостаточного количества голосов соглашение не прошло утверждение в суде.

Возможность замены реальных платежей векселями, акциями и другими способами компенсации

• На этапе наблюдения в суд поступило заявление от руководства компании должника с просьбой утвердить принятое на собрании МС. За соглашение проголосовали более 70% кредиторов и все, присутствовавшие на собрании.
• По условиям принятого на собрании МС, финансовые выплаты и компенсации заменяются передачей векселей и акций от другой компании.
• Также в суд поступила жалоба от не участвовавшего в собрании и подписании соглашения кредитора, который не был согласен рассматривать замену реальных выплат на выдачу ценных бумаг.
• В соответствии с законом, замена выплаты долга любым имуществом невозможна без явного согласия кредитора.
• В связи с допущенными нарушениями, в заключение мирового соглашения, суд отказал.

Выводы: работы по заключению мировых соглашений должны выполняться с точным и доскональным соблюдением всех процессуальных норм и удовлетворять финансовые требования большинства кредиторов. Для ведения процесса желательна поддержка опытных юристов с опытом ведения и специализацией на уравновешивании договоренностей и мировых соглашений.